Zelle, la popular plataforma de transferencias bancarias en Estados Unidos, ha implementado nuevas restricciones para garantizar el cumplimiento de las regulaciones financieras. Algunos usuarios han visto sus cuentas bloqueadas debido a transacciones no permitidas, lo que ha generado preocupación sobre el uso adecuado de este servicio.
¿Cuáles son las compras que pueden generar sanciones en Zelle?
Zelle prohíbe transacciones relacionadas con bienes y servicios que puedan implicar riesgos financieros o legales. Entre las actividades restringidas se encuentran:
- Apuestas y juegos de azar en línea no autorizados.
- Compra y venta de productos falsificados o pirateados.
- Servicios ilegales o no regulados, como la prostitución.
- Transferencias de dinero en esquemas fraudulentos o de lavado de dinero.
El incumplimiento de estas normas puede llevar a la suspensión de la cuenta, investigaciones internas e incluso la notificación a las autoridades correspondientes.
¿Qué otras sanciones puede enfrentar el titular de la cuenta?
Los bancos asociados a Zelle pueden tomar medidas adicionales en caso de uso indebido del servicio, incluyendo:
- Investigaciones internas sobre las transacciones.
- Restricción del acceso a la cuenta bancaria.
- Cierre definitivo de la cuenta en casos graves.
- Reportes a entidades regulatorias si se sospecha de fraude o lavado de dinero.
¿Cómo evitar sanciones en Zelle?
Para evitar bloqueos o sanciones, los usuarios deben seguir estas recomendaciones:
- Utilizar Zelle solo para transacciones personales.
- Evitar enviar dinero a desconocidos o para compras en línea no seguras.
- Revisar los términos y condiciones del servicio antes de realizar cualquier pago.
- No compartir datos bancarios con terceros para evitar fraudes.
En caso de que una cuenta sea suspendida, Zelle recomienda contactar directamente con el banco para obtener más información y conocer los pasos a seguir para su posible reactivación.
Los expertos en seguridad financiera sugieren optar por medios de pago con mayor protección en transacciones comerciales y evitar cualquier actividad que pueda ser considerada riesgosa dentro de la plataforma.
