Funcionarios del Cuerpo de Investigaciones Científicas, Penales y Criminalísticas (Cicpc) detuvieron a tres personas señaladas de integrar una red dedicada a cometer estafas mediante aplicaciones de compra ahora y paga después en Caracas. Los sospechosos presuntamente pagaban 20 dólares por datos personales de terceros para abrir cuentas y adquirir teléfonos celulares de alta gama.
El director del Cicpc, Douglas Rico, informó que las detenciones fueron realizadas por funcionarios de la Delegación Municipal La Vega, después de una investigación sobre operaciones fraudulentas que habrían ocasionado pérdidas económicas a distintas empresas.
Los detenidos fueron identificados como David Antuan Arteaga González, de 18 años; Daniel Adrián Muñoz Meneses, de 23 años; y Aurimar Arocha Arocha, de 35 años.
Cicpc desmantela parte de una red de estafas con aplicaciones de pago a cuotas
Según explicó Douglas Rico a través de sus redes sociales, las investigaciones permitieron identificar a tres personas presuntamente involucradas en un esquema de fraude contra empresas que comercializan productos mediante financiamiento.
Los funcionarios realizaron las detenciones en distintos sectores de Caracas. De acuerdo con las pesquisas, los sospechosos actuaban en complicidad con otras personas que todavía no han sido capturadas.
El grupo habría desarrollado una modalidad de estafa que combinaba la obtención de datos personales, la apertura de cuentas en plataformas de financiamiento y la adquisición de equipos electrónicos.
Las autoridades determinaron que los implicados utilizaban información de terceros para realizar compras que posteriormente no eran pagadas en su totalidad.
El Cicpc continúa las investigaciones para identificar y localizar a los demás presuntos participantes.
Pagaban 20 dólares por datos personales para abrir cuentas
Uno de los aspectos más llamativos del procedimiento es la forma en que los sospechosos presuntamente obtenían la información necesaria para ejecutar las operaciones.
Según la investigación policial, los involucrados contactaban a personas que atravesaban dificultades económicas y les ofrecían 20 dólares a cambio de sus datos de identificación.
Posteriormente, utilizaban esa información para crear cuentas en aplicaciones que permiten adquirir productos mediante pagos fraccionados.
Estas plataformas, conocidas por el modelo Buy Now, Pay Later (BNPL), permiten a los consumidores obtener determinados bienes y cancelar su valor en cuotas.
En el caso investigado, los sospechosos presuntamente aprovechaban este mecanismo para adquirir equipos electrónicos sin completar los pagos correspondientes.
La información policial no precisa cuántas personas entregaron sus datos ni si conocían el uso que posteriormente se les daría. Tampoco se identificaron las aplicaciones utilizadas por los investigados.
Compraban celulares de alta gama y evitaban completar los pagos
Una vez creadas las cuentas, los sospechosos presuntamente realizaban compras de teléfonos celulares de alto valor. De acuerdo con el Cicpc, los equipos eran adquiridos mediante el pago de una cuota inicial.
Sin embargo, los investigados no tenían intención de cumplir con las obligaciones de financiamiento restantes, según la hipótesis policial.
El director del organismo explicó que los implicados también utilizaban herramientas tecnológicas para neutralizar los mecanismos de bloqueo instalados en los dispositivos.
Estos sistemas permiten restringir el funcionamiento de determinados equipos cuando el comprador incumple los pagos acordados.
Las autoridades sostienen que los sospechosos lograban eludir esas restricciones, lo que les permitía conservar los teléfonos sin cancelar el monto total de la compra.
El Cicpc no ofreció detalles técnicos sobre las herramientas utilizadas ni identificó las marcas de los dispositivos involucrados.
Empresas resultaron perjudicadas por las operaciones fraudulentas
La investigación determinó que esta modalidad habría ocasionado pérdidas económicas a numerosas empresas.
El perjuicio se producía cuando los equipos eran entregados después del pago inicial, pero las cuotas posteriores no eran canceladas.
Además, la utilización de datos personales de terceros dificultaba la identificación de quienes realmente ejecutaban las operaciones.
Sin embargo, las autoridades no precisaron el número de comercios afectados ni el monto total de las pérdidas. Tampoco se informó cuántos teléfonos fueron adquiridos mediante este procedimiento. Estos datos podrían conocerse conforme avancen las investigaciones y se identifique a los demás presuntos integrantes de la red.
Detenidos quedaron a disposición del Ministerio Público
Tras completar las actuaciones policiales, los tres sospechosos fueron puestos a disposición del Ministerio Público. El organismo deberá determinar las responsabilidades individuales y las actuaciones judiciales correspondientes.
Mientras tanto, el Cicpc mantiene abiertas las investigaciones para localizar a las demás personas que presuntamente participaron en el esquema.
La información difundida por Douglas Rico no especifica los delitos que serán imputados formalmente ni las medidas judiciales solicitadas contra los detenidos.
Por tanto, las responsabilidades penales deberán establecerse mediante el procedimiento correspondiente.
Riesgos de entregar datos personales a desconocidos
El caso también pone de relieve los riesgos asociados con la entrega de documentos de identidad e información personal a terceros.
Los datos de identificación pueden ser utilizados para abrir cuentas, solicitar financiamientos o realizar operaciones sin que sus titulares conozcan el destino de la información.
Por esta razón, es recomendable evitar la entrega de fotografías de documentos, números de identificación y otros datos sensibles a personas desconocidas.
También conviene verificar las condiciones de cualquier plataforma financiera antes de autorizar la utilización de información personal.
En este caso, el Cicpc señaló que los investigados pagaban 20 dólares por datos de identificación que posteriormente utilizaban para adquirir celulares financiados.
Los tres detenidos permanecen a disposición del Ministerio Público, mientras continúan las pesquisas para identificar a otros posibles involucrados.
